В Україні від сьогодні перевірятимуть власників усіх банківських карток

Від сьогодні, 5 червня, Національний банк України зобов'язав усі комерційні банки країни звітувати про платежі населення з використанням карток незалежно від їх сум

Про це повідомляє стаття Мінфіну.

Нововведення стосується карток, випущених як українськими, так й іноземними банками.

Щопонеділка до 16.00 банки мають надіслати до Нацбанку інформацію про безготівкові платежі своїх клієнтів в Інтернеті за попередній тиждень. Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб'єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі.

Фінансисти передаватимуть НБУ дані щодо видів карткових операцій:

• P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному),
• поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах,
• оплати в Інтернеті,п
• переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

Причому за інтернет-оплатами вимагають детальної інформації:

• з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
• з даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика,
• кількістю оплат, всіх сум,
• у розрізі всіх карток — як українських, так і іноземних (так, під контроль беруться й виплати біженцям).

Відомо, що НБУ поки не запитав відомостей про карткові оплати людей у ​​магазинах.

Швидше за все, метою збирання даних є фінансовий моніторинг. Банкіри міркують, що цю інформацію можуть збирати для силових органів, або для податкової, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації на запит. Цілком можливо, що фінмоніторинг у рамках вимог міжнародних кредиторів України.